以機器人為代表的智能財富管理,正在全面席卷互聯網、第三方理財、券商等各類機構。日前,平安證券宣布,其自助一站式資產配置服務的智能資產配置系統正式上線。

平安證券稱,其智能資產配置系統運用了金融工程、大數據、人工智能、互聯網技術,通過專業的資產配置模型,給客高凈值客戶、機構投資者提供財富管理服務,為客戶資產配置作出合理的、個性化的建議。

在開展資產配置過程中,歐美市場流行 “五步法”,即信息收集、客戶定位、方案定制、產品配置以及執行跟蹤。平安證券表示,智能資產配置系統運用此方法幫助客戶完成資產配置,並運用集團脫敏大數據進行客戶精準了解,數據相比傳統的調查問卷更精準可靠。

平安證券還稱,該系統在國內券商中實現了客戶自助一站式資產配置服務平臺、運用量化資產配置模型面向客戶出具動態的個性化配置方案、使用大數據精準定位客戶需求,一籃子產品一鍵下單、使用智能機器人引導客戶完成資產配置全流程等五個第一。

近年來,為應對經紀業務轉型、迎接互聯網金融發展,平安證券確立了 “一站式互聯網理財平臺”的目標,目前已陸續推出APP、基於大數據選股的牛人牛股等移動互聯網產品。“開發、上線該系統,是希望提升公司服務觸點,為財富管理轉型奠定基礎。”平安證券稱。