去年信用卡詐騙案近萬起 大數據人工智能成銀行殺手鐧


近日,第一財經記者從裁判文書網獲悉,僅今年以來判決的信用卡詐騙案件就多達上百件,而這一數字在2016年是9546起。 信用卡詐騙屢禁不止,一方面是由於發卡行疏於信用審查,另一方面是因為銀行傳統的規則反欺詐模型已不足以應對“高科技”詐騙。面對花樣百出的各類信用卡詐騙,發卡行的風控部門近來引入了大數據、人工智能等創新型風控手段,利用多維數據交叉驗證提升欺詐風險識別的精準性,並采用人工智能算法以適應海量數據的高維稀疏特性。 信用卡詐騙“花樣百出” 記者從眾多判決書中發現,近年來信用卡詐騙花樣百出,其中通過電信和網絡進行詐騙仍是主流。 與電信詐騙相關的
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保監會發文強調風險防控:保險公司要建立審慎穩健投資機制

4月23日,據保監會官網消息,中國保監會對各保險公司印發了《中國保監會關於進一步加強保險業風險防控工作的通知》。《通知》要求全行業進一步加強風險防控工作,強化各保險公司在風險防控工作中的主體責任和一線責任,切實加強保險業風險防範的前瞻性、有效性和針對性,嚴守不發生系統性風險底線,維護保險業穩定健康發展。 《通知》明確指出了當前保險業風險較為突出的九個重點領域,並對保險公司提出了39條風險防控措施要求,涉及10個方面: 一是流動性風險防控。要求保險公司完善流動性風險管理制度機制,加強流動性風險管理和監測,完善應急處置機制,風險防範關口前移,強化股東的流動性風險管理責任。 二是資金運用風險防控。
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700萬就能買!中國買家10年掃貨150家法國酒莊

隨著中國對進口葡萄酒消費量的持續增長,越來越多的中國商人開始到國外比如法國波爾多直接購買酒莊。 法國波爾多葡萄酒行業協會(CIVB)近日發布報告顯示,2016年波爾多葡萄酒對華出口再創新高,中國繼續穩居波爾多葡萄酒最大的海外市場。與此同時,總部位於巴黎的國際葡萄與葡萄酒組織(OIV)上周公布數據顯示,2016年中國葡萄酒消費量達17.2億升,比2015年增長6.9%,增幅居全球之首。 “為了搶占中國當前巨大的葡萄酒銷售市場,精明的中國商人不再滿足於從波爾多進口紅酒,而是開始選擇直接買下波爾多的酒莊,從源頭控制生產,”在波爾多有著多年經營葡萄酒莊業務的奧利維亞(Oliv
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個人征信牌照兩年多未落地 8家機構目前無一合格

“個人征信牌照到底發不發,怎麽發,何時發?”央行征信管理局局長萬存知直言,這個問題“相當敏感,的確很複雜”。 早在2015年1月,央行官網公布《關於做好個人征信業務準備工作的通知》,要求包括芝麻信用管理有限公司、騰訊征信有限公司等8家機構做好個人征信業務的準備工作,準備時間為6個月。當時,外界期待個人征信市場將全面放開,但如今兩年多過去,企業望眼欲穿,牌照仍舊懸而未落。 為什麽到現在還沒有發牌照?4月21日下午,在人民銀行舉辦的“個人信息保護與征信管理國際研討會”上,萬存知釋疑這一問題,稱“主要有幾個沒想到&
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個人信息泄露嚴重 保護成征信監管核心

中國人民銀行征信管理局、世界銀行集團國際金融公司、APEC工商理事會共同主辦的“個人信息保護與征信管理國際研討會”近日在北京舉行。央行副行長陳雨露在開幕致詞中指出,當前,加強個人信息保護,推動征信市場規範發展,既面臨著歷史性的重大機遇,也面臨著不少的挑戰。人民銀行正在積極穩妥地推進個人征信業務牌照發放工作。 在人民銀行看來,個人信息保護是構成個人征信監管的核心內容,對於個人征信機構要提高門檻,積極而審慎地推進。 個人征信機構門檻要高 對於個人征信機構,與會專家們討論並形成的較為一致的意見就是,從國際成熟經驗來看,個人征信市場準入的門檻應該較高,個人征信機構的數量不能太
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保監會圈定風控九大重點 嚴查虛假數據違規套取費用

2月末開始的公司治理大檢查還未完全結束,周日(4月23日)保監會又發布了《關於進一步加強保險業風險防控工作的通知》(下稱《通知》),明確指出當前保險業風險較為突出的九個重點領域,並對保險公司提出了39條風險防控措施要求,涉及多達10個方面。 “今年估計會是個‘嚴字當頭’的‘風控年’。”一名保險公司高管對第一財經記者表示。在監管層面,金融風險防控今年顯然被放到了更重要的位置。 “保監會此次發布的通知涉及保險業目前的主要風險點以及未來風險防控的方向,‘內容’很多。其中提到了多個自查及檢查項
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下周關註丨2670家公司將集中披露一季報 這些投資機會最靠譜


【重磅新聞】 周小川:未來貨幣政策仍將保持“穩健中性” 中國央行行長周小川在IMF網站上發表的聲明表示,中國能夠實現今年6.5%左右的經濟增長目標,中國“完全有信心”預防和消除系統性金融風險,工業企業盈利能力得到了明顯的增長,銀行業資本及撥備仍充足。聲明指出,未來貨幣政策仍將保持“穩健中性”,將在穩定增長和去杠桿、防止資產泡沫間取得平衡。同時,財政政策將更加積極有效,增加對供給側結構性改革的支持,確保經濟在合理區間內增長。 周小川還表示,中國政府將繼續全面推進各項改革,包括金融業改革、財稅體制改革和國有企業改革,以及解決
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新華社:資本市場持續調整不影響大局穩定

新華社4月23日發文《穩中求進 張弛有度——一周金融市場和貨幣政策操作點評》稱,一系列政策指向非常鮮明:嚴防加杠桿炒作和交叉性風險,減少資金在金融領域空轉套利,引導其進入實體經濟。這有利於中國經濟金融長期健康發展,同時相關調整也會伴隨著壓力和陣痛。過去一周,銀行間市場利率連續小幅上行,債券市場和資本市場持續調整,部分機構資金面承壓。這些並沒有影響大局的穩定,但其中體現的新動向、新苗頭值得關註。 文章稱,剛剛過去的一周,中國經濟向世界展示出穩中向好的積極態勢。這為金融領域去杠桿、強監管、防風險提供了良好的外部環境和時間窗口。與此同時,鞏固經濟向好態勢、保持流動性基本穩定
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奧馬電器:控股股東擬增持不少於3億元


奧馬電器晚間公告稱,基於對公司的內在價值和未來發展前景的信心,以及積極維護廣大中小投資者利益的考慮,公司控股股東趙國棟先生將自2017年5月3日起6個月內(2017年5月3日至2017年11月3 日)以不少於3億元增持公司股份或累計增持公司股份比例不低於公司總股份的2%(即增持金額超過3億元或累計增持公司股份比例超過公司總股份的2% 均視同完成增持計劃)。 截至本公告日,趙國棟先生及其一 致行動人融通眾金合計持有公司股份62,040,642股,占公司總股本的比例為 27.34%。
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年報披露倒計時一周:4700家新三板公司待發 股轉頻發問詢

距離新三板年報披露截止日還有一個禮拜,但仍有4700多家掛牌公司沒有發布2016年年報,這意味著未來平均每天要發大概800份年報。 多家會計師事務所新三板業務人士預計,今年仍會有部分企業不能及時披露年報。由於監管加強,一些會計師事務所已經開始收縮“風險高、收費低”的新三板審計業務。業內人士認為,監管加強和收費標準提高有利於新三板年報審計質量的提高。 分析人士認為,新三板公司與主板公司的信披質量仍有差距。掛牌後企業利潤增速下降,加上經濟下滑、行業不景氣等因素,有融資需求的企業會有動力造假。針對年報質量問題,年報季以來,股轉已經對20家掛牌公司年報發出質詢。 部分企業不按
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